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科创板开户"巨款一日游"将被查 暗访:垫资开户仍能过

2019-05-16 01:36   来源:网络整理   编辑:东莞新闻网小编 浏览量:

科创板开户"巨款一日游"将被查 暗访:垫资开户仍能过

  继4月下旬上交所要求券商“二审”投资者条件后,近期科创板准入核查力度进一步升级。

  5月13日,记者致电北京三家券商营业部,其券商人士均表示,近日已收到通知,启动对前期不合规账户的整改清理工作。

  新京报记者注意到,与4月下旬大多券商“不核实资金来源”口径明显不同的是,此次受访的三家营业部人士都强调严格核查用户资质,并明确告知回访机制及权限开通后不要立即将资金转出。

  不过,记者调查发现,垫资方仍未完全匿迹。

  当天,记者联系到此前接触过的一位垫资方,其表示目前科创板垫资业务很少了,但仍可以做。被问及怎么通过券商核查,资方人士称权限开通后,投资者放一些自有资金在账户即可,“十几万就成。”

  对此,券商营业部人士告诉记者,目前的核查标准是“账户处于动态就不会被注销,长时间不动或资金非常少的话,被注销的可能性高。”

科创板开户"巨款一日游"将被查 暗访:垫资开户仍能过

  核查升级

  账户突然转进“巨款”,面临被清理风险

  据近日多家媒体报道,监管于5月初下发了新的通知。根据要求,券商正在核查已经开通科创板股票交易权限的投资者账户,如果不符合投资者适当性管理要求,要拒绝为其提供科创板股票服务。

  两种情况下个人投资者将会被列为重点关注账户,要进行重点核查和评估:一是以科创板股票交易权限开通日为T日,在T-20日至T-1日期间有一笔大于或等于人民币50万元的资金进入证券账户及资金账户内;二是以科创板股票交易权限开通日为T日,在T-60至T-21日期间证券账户及资金账户内日终资产大于或等于人民币50万元的交易日少于5天(含5天)。

  对此,多家北京的券商营业部人士表示,近期确已开始执行相关新要求。中信建投一位营业部人士介绍,开通科创板权限的条件未变,仍是“交易经验满两年+开通前20个交易日账户资金日均不低于50万”的要求,但后台会严查非常规的大额进出,且已要求之前开通了权限却不符合要求的账户整改。

  对于所谓“非常规大额进出”,该人士称,“有的客户本来(账户上)没有那么多钱,但是为了开通这个权限故意转入。”

  中信证券一家营业部的人士也告诉记者,前期已核查到一些账户,长期没多少资金,突然就进来50万元甚至更多,“对这类账户采取了清理(措施)。”

  除了权限开通前的大额进出可能受到重点关注外,中信证券人士还提到,开完权限后就转出资金的账户也可能被清理。招商证券一家营业部人士对此表示,其后台系统也严查权限开通后长时间不够50万元的账户。

  记者注意到,在监管的统一要求下,各券商排查风险的手段略有不同。

  中信建投和招商证券上述营业部人士都提到,在科创板权限开通后,公司会回访,要求必须是客户本人接电话,如果电话不通、不是本人接听或不知道重要条款,都可能被列入关注。

  中信建投人士介绍,其中的“重要条款”,是指在申请开通权限时,券商会先为投资者做的风险提示和说明。

  此外,中信证券在用户申请开通科创板权限时先进行风险评估。上述营业部人士介绍,用户可在手机客户端申请开通权限,届时需要答10道题,并需要用户匹配风险等级。这是一个把控风险的重要环节。

  受访券商人士均建议,避免“千万一日游”的方式,最好是把50万元放满20个交易日,且在权限开通后再多放一段时间,证明是自有资金,不要立即就撤走。

科创板开户"巨款一日游"将被查 暗访:垫资开户仍能过

  监管严打

  接连下发“严查令”,券商核查力度生变

  记者注意到,和一个多月前相比,券商的核查力度确实有了明显的变化。

  最初在3月下旬的调查中,记者致电的多家券商营业部人士都表示,科创板权限开通资质由系统审核,排查资金来源有难度。甚至有券商人员充当中间人角色,给资金掮客牵引客户资源。

  时至4月下旬时,仍有不少券商还未开始对垫资开户现象进行严查。有营业部工作人员仍表示“不核实投资者的钱是哪儿来的,而且资金越多可以放的时间越短”。

  券商核查步步升级的背后,是监管多道“严查令”的推动。

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